家庭/个人理财步骤

(1) 建立人生保障基石

• 减少高息债务
• 应急资金,生活费
• 寿险,伤残险,重病险,遗嘱。

(3) 财富增长及分散投资

• 股票,企业债券,
• 开放式基金。
• 房地產和生意

(2) 储蓄规划,保值积累财富

• 退休养老计划
• 自住房
• 固定利息收入
• 教育基金,投资型保险,保本基金,互惠基金。

(4) 投机型投资

• 收藏品,期货,外汇
• 金融衍生產品
• 另类投资